Validus แพลตฟอร์มการปล่อยสินเชื่อดิจิทัลสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SME) ในสิงคโปร์ ได้รับเงินทุนสนับสนุนจำนวน 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐจาก HSBC ภายใต้กลยุทธ์ ASEAN Growth Fund
Validus จะใช้เงินทุนนี้เพื่อสนับสนุนการเข้าถึงทางการเงินของธุรกิจขนาดเล็ก ขนาดย่อย และขนาดกลาง (MSMEs) ในอินโดนีเซีย โดยมุ่งแก้ไขปัญหาที่พวกเขาเผชิญในการเข้าถึงทรัพยากรทางการเงิน
ด้วย MSMEs จำนวน 64.2 ล้านรายที่มีส่วนร่วม 61% ของ GDP ของอินโดนีเซีย ตามข้อมูลจากกระทรวงเศรษฐกิจของอินโดนีเซีย ทำให้ศักยภาพในการเติบโตนั้นมหาศาล ธุรกิจเหล่านี้มีการจ้างงานคนประมาณ 119.6 ล้านคน หรือ 97% ของแรงงานทั้งหมดในประเทศ อย่างไรก็ตาม มีเพียงประมาณ 17.5 ล้านธุรกิจ MSMEs ที่ใช้ระบบออนไลน์และอีคอมเมิร์ซ ธุรกิจเหล่านี้ยังคงประสบปัญหาในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนจากธนาคารพาณิชย์ เนื่องจากความเข้มงวดในการดำเนินงาน การรายงาน และการเรียกร้องหลักทรัพย์ ตามรายงานของธนาคารโลกในปี 2017 แม้ว่าจะมีความพยายามจากภาครัฐ แต่มีเพียง 20% ของสินเชื่อธนาคารที่ถูกส่งไปยัง MSMEs ตามรายงานของธนาคารโลก
Vikas Nahata (ประธานกรรมการบริหาร) และ Nihkilesh Goel (CEO) ร่วมกันก่อตั้งธุรกิจนี้ในสิงคโปร์ในปี 2015 พวกเขาได้พัฒนารูปแบบการให้กู้ยืมที่มุ่งเน้นห่วงโซ่อุปทานโดยใช้ข้อมูลที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมผ่านการเป็นพันธมิตรกับธนาคารและสถาบันการเงินระดับนานาชาติ ปัจจุบันบริษัทได้ขยายไปยังอินโดนีเซีย (Batumbu) ไทย (Siam Validus) และเวียดนาม (Validus Vietnam)
“ธนาคารแบบดั้งเดิมในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ยังคงพึ่งพาวิธีการประเมินเครดิตแบบเก่าสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก และพึ่งพาข้อมูลทางการเงินในอดีตและหลักทรัพย์ที่ได้รับการค้ำประกันด้วยอสังหาริมทรัพย์มากเกินไป” Goel กล่าว “สำหรับภูมิภาคที่มีการเติบโตของ GDP 5-6% ต่อปี ธุรกิจขนาดเล็กจำเป็นต้องเข้าถึงเงินทุนหมุนเวียนที่มั่นคงและสามารถเข้าถึงได้เพื่อขยายธุรกิจของพวกเขาและมีส่วนร่วมในการสร้างงานและการสร้างชาติ นี่คือบทบาทสำคัญที่ Validus เข้ามาเป็นผู้ให้บริการสินเชื่อ SME ดิจิทัลรายใหญ่ที่สุดในอาเซียน”
ผู้ใช้ของ Validus ส่วนใหญ่เป็นธุรกิจ MSMEs ที่กู้เงินสำหรับความต้องการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้น Goel บอกกับ TechCrunch ว่าผู้ให้กู้ประกอบด้วยสถาบันการเงินระดับนานาชาติรายใหญ่ (Citi, HSBC, FMO, Credit Saison, OikoCredit) และธนาคารชั้นนำในประเทศ (CIMB Niaga, Bank Mandiri) ในอินโดนีเซียและไทย Goel ระบุว่าหนึ่งในความแตกต่างของ Validus คือการมีพันธมิตรที่ไม่เหมือนใครกว่า 100 รายทั่วภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
“Validus เป็นตลาดสินเชื่อ SME ที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยพิจารณาจากยอดสินเชื่อที่ออกหรือการปล่อยสินเชื่อรายเดือนซึ่งปัจจุบันเราเฉลี่ยอยู่ที่ 150 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน” Goel กล่าว
ในช่วงสามปีที่ผ่านมา สตาร์ทอัพนี้มีการเติบโตทั้งในด้านรายได้และกำไรสุทธิ
“ในช่วงสามปีที่ผ่านมา เราได้เพิ่มรายได้รวมของกลุ่มบริษัทที่อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปี (CAGR) 69% และที่สำคัญ ธุรกิจในอินโดนีเซียของเรา ซึ่งเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดในสี่ประเทศที่เราดำเนินการอยู่ ได้ทำกำไรสุทธิตั้งแต่ปี 2022 และเป็นแหล่งกระแสเงินสดบวกให้กับกลุ่มบริษัท” Goel กล่าวกับ TechCrunch “อัตรากำไร EBITDA ของเรามากกว่า 50% และในระดับกลุ่มบริษัท เราตั้งเป้าที่จะมีเงินสดสุทธิเชิงบวกภายในต้นปีหน้า”
บริษัทมีพนักงานมากกว่า 300 คนในห้าประเทศ แต่ไม่ได้เปิดเผยจำนวนลูกค้าที่มีอยู่
บริษัทได้ระดมทุนรวมประมาณ 75 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากการระดมทุนในรูปแบบของทุน หุ้นทุน โดยนักลงทุนรายก่อนหน้านี้ได้แก่ Vertex Ventures Southeast Asia and India, Vertex Growth, FMO, 01Fintech, NongHyup Financial Group, Norinchukin Bank, Aizawa Asset Management, และ Lotte F&L.
แพลตฟอร์มการปล่อยสินเชื่อในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ Validus ระดมทุนเพิ่มอีก 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับรอบ Series B+
Credit: Securityweek.com
